김성일

[강의 세부주제] • 1. 금융 이해력의 중요성과 현실 진단 • - 금융문맹의 위험성과 생존 위기 • - 한국인의 금융지식 수준과 OECD 노인 빈곤율 1위 현실 • - 국민연금·공무원연금의 구조적 한계 및 은퇴 크레바스 문제 • 2. 전통적인 노후 준비 수단들의 한계 • - 예·적금의 실질금리 마이너스 문제 • - 저축성보험의 사업비 구조와 수익률 저하 • - 부동산 임대수익의 하락 및 유동성 한계 • - 공적연금 소득대체율의 지속적 하락 • 3. 세제혜택 기반의 사적연금 활용 전략 • - 연금저축과 IRP의 세제 혜택 구조 • - ISA 계좌의 절세 효과 및 연금계좌 전환 전략 • - 연금저축 + IRP + ISA의 최적 납입 순서 • - 월 500만 원 노후 생활비 전략 수립 • 4. 연금 수익률을 높이기 위한 핵심 해법: 자산배분 • - 연금 수익률이 낮은 근본 원인 진단 • - 자산배분의 필요성과 효과 • - 자산배분을 통한 실전 IRP 성과 사례 • 5. 자산배분 기반 투자 철학과 전략 • - 시장의 구조적 반복(버블과 폭락) 이해 • - 투자자 심리 오류와 행동편향 분석 • - 위험 인식 → 시장 이해 → 나에게 맞는 투자전략 수립 • 6. K-올웨더 자산배분 포트폴리오 • - 국내외 주식, 채권, 금, 달러, 현금 등 ETF 기반 구성 • - 성장형, 중립형, 안정형 모델 포트폴리오 소개 • - 국내외 연기금 및 공제회의 자산배분 트렌드 분석 • 7. 실전 실행 전략 • - 투자시점에 대한 올바른 관점 • - 리밸런싱의 개념과 실전 적용 기준 • - ETF 매매를 통한 자산배분 실행법 • - 세제혜택+복리수익을 극대화한 연금계좌 운용 전략 [주요 경력] 업라이즈투자자문 이사/연금·투자연구소 소장 (2023~현재) 프리즘투자자문 이사/최고투자책임자(CIO) (2022~2023) 기업은행 팀장(2002~2021) [주요 학력] 단국대학교 박사과정 수료 (경영학) 서울과학종합대학원 MBA석사 (금융공학) 홍익대학교 학사(컴퓨터공학) [저서] 마법의 연금 굴리기(개정판)(2023.10) 내 아이를 위한 마법의 돈 굴리기(2023.7) 마법의 투자 시나리오(2022.11) ETF 처음공부(2022.5) 버핏클럽(Buffett Club) 4(2021.4) 투자의 비밀(제이슨 츠바이크)(2021.1) 현명한 자산배분 투자자(윌리엄 번스타인)(2019.10) 마법의 연금 굴리기(2019.4) 마법의 돈 굴리기(2017.3)

업라이즈투자자문 이사/연금·투자연구소 소장 (2023~현재) 프리즘투자자문 이사/최고투자책임자(CIO) (2022~2023) 기업은행 팀장(2002~2021)